JAKARTA, Merata.Net — Kebutuhan masyarakat atas wealth management terus berkembang. Saat ini, Nasabah tidak lagi hanya mencari pilihan produk investasi, tetapi juga membutuhkan pemahaman yang lebih menyeluruh mengenai kondisi finansial mereka, akses terhadap berbagai solusi, serta pendampingan yang sesuai dengan tujuan, profil risiko, dan tahapan kehidupan masing-masing.
Sejalan dengan hal ini, OCBC terus memperkuat kapabilitas wealth management dengan memadukan advisory yang personal, penguatan kapabilitas digital, serta rangkaian solusi yang relevan bagi berbagai segmen nasabah.
Langkah-langkah penguatan ini juga tercermin dalam perkembangan bisnis wealth management OCBC. Hingga Juni 2026, total Asset Under Management (AUM) tumbuh 13% YoY mencapai sekitar Rp374 triliun. Perkembangan ini juga mencerminkan kepercayaan nasabah terhadap OCBC sebagai mitra dalam perjalanan keuangan jangka panjang mereka
Parwati Surjaudaja, Presiden Direktur OCBC mengatakan, “Bagi OCBC, wealth management bukan sekadar tentang menyediakan beragam produk investasi, tetapi tentang memahami setiap nasabah secara lebih menyeluruh, termasuk kebutuhan, aspirasi, serta profil dan tujuan finansialnya. Karena itu, kami ingin mengambil peran dalam membantu nasabah menemukan solusi yang paling relevan untuk mencapai tujuan mereka, membangun dan mengembangkan kekayaan secara berkelanjutan, serta memberikan rasa percaya diri dalam setiap keputusan finansial yang mereka ambil.”
Dalam mengembangkan solusi wealth management, OCBC menghadirkan pengalaman wealth management yang semakin relevan melalui penguatan pada tiga aspek utama yaitu digital, personal, dan inklusif.
Dari sisi digital, OCBC memberikan kemudahan akses berbagai produk dan layanan wealth management melalui OCBC Mobile, termasuk reksa dana, obligasi, bancassurance, dan juga tabungan emas. Di OCBC Mobile, nasabah juga bisa mengakses Wealth Discovery yang membantu mereka mengenali profil risiko, profil keuangan, dan strategi alokasi aset yang sesuai dengan tujuan finansial mereka.
Di samping teknologi yang memberikan kemudahan akses, OCBC percaya bahwa human touch juga memiliki peranan penting dalam advisory. Dengan menggabungkan keduanya, nasabah tidak hanya mendapatkan kemudahan dan akses yang seamless, tetapi juga pendampingan untuk memahami kebutuhan dan menemukan solusi yang paling relevan dengan kebutuhan mereka.
Dari sisi personal, OCBC meyakini setiap nasabah memiliki kondisi, aspirasi, profil risiko, dan tujuan finansial yang berbeda. Karena itu, OCBC menerapkan pendekatan advisory yang tidak hanya berangkat dari produk yang tersedia, tetapi dari pemahaman terhadap kebutuhan masing-masing nasabah. OCBC memiliki fitur For Your Investment (FYI) yang diperkenalkan pada 2026 di OCBC Mobile untuk membantu nasabah memilih instrumen investasi secara mandiri berdasarkan profil risiko dan aspirasi finansial. Selain itu, Wealth Discovery juga diperkuat dengan kapabilitas digital seperti Wealth Report dan Wealth Insight, yang membantu nasabah mendapatkan informasi dan perspektif yang relevan dalam mengambil keputusan keuangan.
OCBC juga percaya bahwa wealth management saat ini bukan hanya merupakan kebutuhan segment tertentu saja, melainkan bagian dari perjalanan finansial jangka panjang setiap individu. Mulai dari layanan Nyala, hingga segmen Premier hingga Private Banking, OCBC menghadirkan solusi yang disesuaikan dengan karakteristik, profil risiko, dan tujuan finansial masing-masing nasabah. Dengan demikian, setiap nasabah memiliki kesempatan untuk mulai membangun, mengembangkan, dan menjaga kekayaan melalui solusi yang relevan dan sesuai dengan profil masing-masing.
Kepercayaan nasabah juga menjadi bagian penting dari perjalanan OCBC dalam memperkuat bisnis wealth management, yang tercermin melalui berbagai penghargaan yang diterima, di antaranya Best Wealth Management Bank (Affluent Banking) in Indonesia tahun 2026 dari The Asian Banker, Indonesia’s Best for Succession Planning dari Euromoney Private Banking Award 2026, dan Best Private Bank Indonesia 2026 dari Global Banking and Finance Review Awards 2026.
Ke depannya, OCBC akan terus memperkuat kapabilitas wealth management melalui inovasi digital, advisory yang semakin personal, serta akses solusi yang lebih luas bagi berbagai segmen nasabah.
